中国基层网上饶12月18日消息（通讯员 章雪红）为加强反洗钱业务检查监督，工商银行上饶分行按照检查面不低于30%的要求，近期对余干、鄱阳、三清、汇通和万年等五个支行，开展为期四周的反洗钱业务大检查，进一步促进基层认真履行反洗钱义务，更好地贯彻落实反洗钱监管法规和要求，不断提升反洗钱履职管理，有效防范反洗钱合规风险。
据了解，该行高度重视反洗钱工作，继5月份开展反洗钱专业现场培训、六月份接受省行反洗钱检查、七月份开展反洗钱知识竞赛、九月份开展普及性视频培训、8-11月连续开展反洗钱非现场检查后，紧锣密鼓地开展一年一次反洗钱现场检查，根据当前反洗钱国际国内形势和有关监管要求，结合本行工作实际，精心研制检查方案、访谈提纲和调阅资料清单，抽调业务骨干组建检查组，并把非自然人客户受益所有人信息完整率落后行确定为检查对象。
该行此次年度反洗钱大检查，总体采取点面结合的方法。即：针对支行层面，重点检查反洗钱学习宣传、培训考核、检查监督、监管配合、持证上岗等基层日常履职管理情况；针对营业网点，重点检查客户身份识别、内外部协查、客户风险等级分类、高风险客户管控以及反洗钱系统操作应用情况。整个检查涵盖个金专业、结现专业、银行卡专业、电子银行专业以及私人银行等诸多领域。
该行此次检查主要采取了“听、看、查、核、谈”五种方法，即：听被查行全年反洗钱工作汇报；看反洗钱学习、宣传、培训、检查、考核等内部管理资料，看个人信用卡申请资料和特约商户个人征信报告；查业务凭证影像、反洗钱系统数据、对公客户开户档案、企业变更信息资料、私人银行客户风险等级以及公检法协查登记薄；核反洗钱条线人员有无人民银行反洗钱从业资格，核客户所填资料、出示证件与系统采集、保存信息是否一致，核柜面和网上接受的外部协查，是否在反洗钱系统相应主动报告、按要求履职；访谈反洗钱关键岗位人员，反馈检查发现的主要问题和针对性建议，现场辅导反洗钱条线人员日常履职和系统操作。
该行通过此次检查，既了解基层反洗钱工作现状，发现被查行反洗钱工作亮点，同时也看到一些薄弱环节和共性问题，诸如：营业网点能积极预防电信诈骗和冒名开户，但往往不会应用反洗钱系统，收集洗钱风险防控成果；基层反洗钱日常检查面不广，监督力度不够。利用此次检查，该行加强了网点主任和反洗钱协查岗系统操作辅导，加强了基层反洗钱履职管理指导，加强了反洗钱检查人员经验交流。
据了解，该行下步将坚持以问题为导向，通过举一反三、查错补漏、对症下药，有针对性地开展送教上门，不断加强反洗钱务实培训和现场辅导，进一步加强检查监督和考核管理，稳步推进全行反洗钱工作迈上新台阶。
